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防非宣传月丨明辨私募基金,远离非法集资

发表时间:2020-05-23 18:01

为积极响应中国证券投资基金业协会关于做好2020年“防非宣传月”工作部署,不断增强投资者金融素养和风险防范意识,提升自我保护能力,保护投资者合法权益,在浙江基金业协会等单位指导下,博将资本持续开展投资者宣教活动。




什么是非法集资?


非法集资分为非法吸收公众存款和集资诈骗。非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。


同时具备四个条件:

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

四是向社会公众即不特定对象吸收资金。而集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别主要在于犯罪的主观故意不同:集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定对象的资金,具有非法占用的主观故意。


非法集资的伪私募往往具有明显的未登记备案、公开宣传、向不特定对象募集资金、保本保收益等特征。投资者需要炼就“火眼金睛”,做到明规则,识风险,辨真伪,不参与,敢揭发。


什么是合法的基金募集?


《中华人民共和国证券投资基金法》(简称“《证券投资基金法》”)、及中国证监会出台《私募投资基金监督管理暂行办法》针对私募基金规定了相应的监管制度,根据我国目前的私募监管规则,成立合法的私募基金应符合特定的条件。


一、发行主体应进行私募基金管理人登记
《证券投资基金法》第八十九条规定,担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向基金行业协会履行登记手续,报送基本情况。第九十条,未经登记,任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动;但是,法律、行政法规另有规定的除外。

二、募集对象仅限于合格投资者并限定单只私募基金投资者人数
在募集对象的资格上,《证券投资基金法》第八十七条规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。《私募投资基金监督管理暂行办法》则进一步明确了合格投资者的条件。为确保募集对象为合格投资者,基金业协会制定的《私募投资基金募集行为管理办法》规定了募集机构应遵循特定对象确认及合格投资者确认的必要程序。
在募集对象的数量上,单只私募基金的合格投资者人数不得超过《证券投资基金法》、《中华人民共和国公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。

三、募集的方式仅限于非公开方式
《证券投资基金法》第九十一条规定,非公开募集基金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。《私募投资基金监督管理暂行办法》在前述方式的基础上增加“布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式”的禁止性规定。

四、募集完毕进行基金备案
《证券投资基金法》第九十四条第一款,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金,基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

五、不得保本保收益
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定,私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
当难以准确辨别投资信息真伪时,可向当地监管部门咨询、核实机构信息。一旦发现上当受骗,应妥善收集保存证据,及时向公安机关报案。
另外,私募基金投资需要较强的风险承受能力,投资者在投资前要对自身的财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好等做出客观判断,合理进行投资。



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