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2020

05-18

答(一)不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。(二)不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。(三)要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人...

2020

05-18

答:(一)如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:1.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;4.以私募入股、合伙办企...

2020

05-18

答:(一)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。(二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品...

2020

05-18

答:第一步:画饼非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,并以丰厚回报“吊起”参与人的胃口。第二步:造势利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动...

2020

05-18

答:(一)承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。(二)编...

2020

05-18

答:非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)筹集资金,并承诺在一定期限内向出资人还本付息或给予回报的行为。该行为具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征,具体为:非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸...